Modul Banka
Modul Banka obsahuje nástroje pro zpracování bankovních výpisů a nástroje pro elektronický styk s bankou.
Modul umožňuje zpracovávat výpisy ručně pořízené i automaticky načtené z banky. Samozřejmostí je zpracování výpisů z účtů vedených v zahraničních měnách a z úvěrových účtů. U devizových účtů generuje systém automaticky kurzové rozdíly mezi výpisy, plynoucí z rozdílného kurzu v jednotlivých dnech a v případě výpisů za více dní i kurzové rozdíly v rámci dokladu.
Pro automatizaci zpracování výpisů existují dva základní nástroje.
Prvním je automatické párování položek banky. Tento nástroj projde všechny položky banky a dohledá k nim odpovídající předpisy v systému. Pokud předpis najde, doplní z něj do položky banky všechny potřebné informace - partnera, účet, středisko apod.
Druhý nástroj umožňuje nakontovat i ty položky, které nejsou platbami faktur. Je možné definovat způsob účtování jednotlivých položek na základě typu toku(kredit, debet), konstantního symbolu a variabilního symbolu. Takto je možné nakontovat např. položky typu poplatky za vedení účtu, platby pojištění, daní apod. Praxe ukazuje, že při použití těchto nástrojů je nutné ručně zpracovávat max. 5 - 10% položek výpisu.
Nástroj pro elektronickou komunikaci s bankami zajišťuje jak načítání výpisů v elektronické podobě, tak posílaní elektronických příkazů k úhradě resp. inkasu. Systém zamezuje duplicitnímu odeslání příkazů, ale nabízí funkci pro opakované zaslání příkazu např. v případě poškození souboru nebo technické závady při spojení.
Dle našich zkušeností představuje zprovoznění komunikace s novou bankou max. 14 dní od předání formátu pro komunikaci po předání do ostrého provozu.
Zpracování výpisů a styk s bankou
- automatické načítání nebo ruční pořizování
- automatické párování a kontace
- elektronický styk s bankou
- zaúčtování